CPCU Examination Introduce

美国财产和意外险注册承保师学会(The American Institute for thd Chartered Property Casualty Underwriter,简称:AICPCU)成立于1942年,该学会是美国保险实务界和高等院校合作的结晶。美国宾州大学保险学知名教授、沃顿商学院研究生部主任哈瑞.吉.诺曼博士被任命为该学会的第一任会长。

  美国保险业界共同努力的直接结果使与保险相关的教育项目得以大力开发,其中一个显著的成果是财产和意外险注册承保师(Chartered Property Casualty Underwriter,简称CPCU)资格考试必须通过一些阶段性的学习项目,这些项目十分注重保险业务及其将这些业务运用于经济、社会和法律环境中的途径,涵盖了非常广泛的内容,涉及财产与责任保险基本原理、风险管理、保险合同分析、职业道德等方面的知识。AICPCU协会规定,所有参加考试的考生和已经取得CPCU称号的专业人士都必须遵守协会的职业道德行为准则,并且还必须通过由协会组织的有关职业道德的考试。

       1943年,该学会举办了第一次资格考试,随后考试制度得以快速发展,目前至少已有4.5万人获得了美国财产和意外险注册承保师资格。通过了AICPCU资格考试,就可以加入美国CPCU协会,该协会是一家由CPCU资格获得者组成的群众性学术团体,独立于美国保险学会和财产和意外险注册承保学会之外。

  我国近两年开始引入AICPCU资格考试,我国第一家AICPCU考试中心是由上海财经大学和美国丘博保险集团公司联合在上海财经大学设立的,1998年6月,该中心举办了我国内地第一次资格考试。目前,AICPCU北京考试中心正在积极筹办之中。

  我国考生参加CPCU资格考试的费用支出有如下三种选择:(1)自费。(2)公费。由于我国保险界引入CPCU资格考试的时间较短,各家保险公司的具体规定会有一些差异,有的公司甚至可能没有制定这方面的费用管理规定。(3)申请资助。目前,仅有美国丘博保险公司为参加CPCU资格考试的考生(仅限中国公司)提供内部资助。

       考试对象:CPCU 考试是专门为财产险从业人员设计,针对的对象是那些有丰富保险知识、熟悉保单的从业人员。凡参加该项目培训的学生必须先完成 INS(In General Insurance) 或 IIA 的特殊课程。其中主要有:风险管理者、财务人员、律师、保险教授、商科学校毕业的学生以及其他需要理解财产保险和责任保险合同的人群。

  报名及考试地点:上海财经大学丘博保险培训中心 上海市国定路777号
  邮编:200433
  电话/传真:(021)65114766

  考试费用:参加CPCU资格考试,只需向考试中心交纳注册费,需要教材者需另付费用。与其他国际资格考试不尽相同的是,报名CPCU考试的时间早晚不同,所交费用也不一样,不同科目在规定期限内的交费金融是相同的。交费一般用人民币,美元和人民币的适用汇率是1:8.5。

        CPCU 有十一门课程,必须至少通过八门(五门基础课程,加上任一主修科目的三门课程)才能获得 CPCU 资格。

基础科目概述

CPCU 510— 风险管理的基础,保险和专业化  (Foundations of Risk Management &Insurance, Code of Professional Ethics of the America Institute for CPCU)

    职业道德准则,风险及其相关理念,评估和管理风险,风险管理,保险如何作为产业来运作,风险融资的选择,基本的保险假定,保险合同,可保利益,政策解读,公共政策条款,被保件,应付金额,以及影响保险合同的外界因素。

CPCU 520- 保险营运,规则,法定的会计学(Insurance Operation ,Regulation,& Statutory Accounting)

    财产保险,责任保险,费率制定,财产所有权调整,责任所有权调整,再保险,保险业者的财务报表,保险业者的财务管理,和保险业者的商业策略和全球运作。

CPCU 530- 风险管理和保险的法律环境(The Legal Environment of Insurance)

    法制体系,犯罪学法和故意民事侵权;疏忽,产品和职业责任;合同;不动产;信用和破产,委托人和代理人;聘用法;商业实体;公司管理机构和股东权益和消费者保护。

CPCU 540- 风险管理和保险业者的商业和金融分析(Fundamentals of Corporate Finance)

    法人金融,金融报表和税务,金钱的时间定额,贴现现金估价,利率和债券估价,股票估价,目前净价值和其它投资标准,资本总额决定,项目分析和评估,资本结构政策,现金和流动性管理,金融工程学,合并和收购。

CPCU 560- 金融服务协会(Financial Markets & Institutions)

    金融市场,货币市场,债券市场,股票市场,衍生证券,银行,金融公司,保险公司,证券机构和投资银行,互惠基金,养老金基金和金融机构遭受的风险。

商业主修科目概述

CPCU 551- 商业财产风险管理和保险(Commercial Property Risk Management.& Insuarance)(主题包括):

    财产损失暴露;建筑物和个人财产承保险别;损失形式的起因;洪水;地震和特别样式;商业收入;内陆航运和海运货物;设备故障;企业主和农场主,和担保债券。

CPCU 552- 商业责任风险管理和保险(Commercial Liability Insurance and Risk Management.)(主题包括):

    责任损失暴露,风险控制, CGL ,商用汽车,车库和输送机,工人赔偿和雇主责任,职业责任,环境保险,航空,航海,过剩和保护伞责任,以及先进的风险管理技巧。

CPCU 553- 个人风险管理的调查,保险,和财务规划(Investment, Retirement, &Estate Planning; Personal Insurance)(主题包括):

    汽车保险和团体;个人汽车政策;屋主保险;其它住宅保险;个人金融规划;生命,健康和残疾保险;投资规划;退休计划和遗产计划。

个人主修科目概述

CPCU 555— 个人风险管理和财产责任保险(Personal Risk Management & Property-Liability Insurance)(主题包括):

    个人风险管理,屋主保险,屋主背书和变更,个人汽车,休闲车辆,发展个人保险产品,保险业收益率,定价,个人再保险组合,在个人保险运作中获效。

CPCU 556— 个人财务规划(Personal Financial Planning )(主题包括):

    人寿保险和社会保障;健康,残疾,和长期保健;基本投资原理;证券和固定;收益投资;互惠基金;资产分配;所得税规划;退休规划;以及不动产规划。

CPCU 557— 商业风险管理和保险的调查(Fundamentals of Risk Financing;Commercial Insurance)(主题包括):

    商业财产,商业收入,商业犯罪和设备故障保险,内陆和海洋航运,商业普通责任,商业汽车,企业主和农场主,工人赔偿和雇主责任,以及风险融资。





posted @ 2007-06-06 16:09 吴鹏 (Bill Casper. Wu) 阅读(1677) 评论(13)  编辑  收藏 所属分类: Insurance Special 网摘收藏

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#1楼 [楼主]2007-06-06 16:23 | 吴鹏 (Sword)
希望能给有志于从事保险两核业务的XDJM们一个清楚的介绍:)
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#2楼 2007-06-11 09:45 | C.G.
请问北京有CPCU的培训和考试中心吗?
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#3楼 [楼主]2007-06-12 12:10 | 吴鹏 (Sword)
目前看来北京应该是没有考试中心的,培训的话,北京好像也没有专门的培训中心。你可以尝试与上海财大那边联系,看是否有远程培训方式等。

当然据非官方消息(有的论坛上)说北京和长沙有考点,但是具体的详细信息就不是很清楚了。
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#4楼 2007-06-12 12:17 | LW
美国财产与意外险学会CPCU上海考试中心的考试时间是什么时候?
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#5楼 [楼主]2007-06-12 12:20 | 吴鹏 (Sword)
我这边有一些资料,希望大家能有用处:

CPCU上海考试中心的考试时间及联系人信息如下:

考试时间:每年1月和6月
联系人:朱振聪
联系电话: 65114766
联系传真: 65103923
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#6楼 2007-06-19 22:33 | WINDY
我也打算考 CPCU,但是我一点经验都没有,可不可以给你打电话咨询呢?
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#7楼 [楼主]2007-06-20 14:09 | 吴鹏 (Sword)
Hello WINDY

如果是咨询考试的事宜,你可以联系:

联系人:朱振聪
联系电话: 65114766
联系传真: 65103923

如果是探讨相关业务问题,你可以给我留言(公开/私人都可以),我会尽快答复的:)
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#8楼 2008-01-21 21:27 | charley
你好,我是在三星火灾做风控的,也想考这个认证,不过资料费太贵了,不知道你那有没有教材可以提供啊?谢谢!
我的邮箱charley.cai@samsung.com
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#9楼 2008-05-05 20:46 | ECHOXU
你好,我是做财险核保的,想考cpcu。请教一下,考试用书哪里去买,教材费用多少,考试报名费用多少,如何缴纳?用书是否每一年都不一样呢?
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#10楼 2008-06-28 10:25 | Irene
前辈们,上海的联系电话65114766已经是空号了?偶在北京考,在别处看见似乎北京已经有考点了,但不知具体地址电话联系人什么的,期待指点迷津~~~谢谢啦!!!
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#11楼 2008-07-22 19:57 | WP
不好意思,由于本人在上海,只知道北京的考试代码为北京(0869)

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#12楼 2008-07-25 12:14 | sopahi
大家好!有谁有cpcu的资料的,可以提供购买的途径嘛?有相关考试经验。
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#13楼 [楼主]2008-09-28 18:54 | 吴鹏 (Bill Casper. Wu)
CPCU的资料在上海外国语大学可以借到最新的,但是只有周一到周五办公,而且办公时间是有限的。
大家可以到上外去看看,其他地方好像都不提供租借的。

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该文被作者在 2007-06-06 16:16 编辑过